很久以前想写这么一篇文章,并不是要预测所谓的牛市,而这是我投资策略的一种方法。恰好今天大A的暴涨激发了我写这篇文章的动力。大概从去年八月份开始,我的投资风格开始发生变化,到现在大概一年已经逐步成型,是时候总结一波了。
我去年八月份之前,科大讯飞50%的盈利和分众传媒50%的亏损让我感觉炒股是一件充满不确定,甚至很随机,不受自己控制的一件事情。后来受E大、螺丝钉、老罗等一些大V影响,开始投ETF。再后来,开始接受主动基金。至今一年的收益率在20%左右,算是超出预期了。下面简单说两点。
第一,设计合理的目标。目标这件事很重要,合理更重要。不同的资金量,不同的心理素质,不同的精力和时间,都应该对应不同的目标。于我而言,鉴于工作的原因,很少有精力和时间去研究和频繁操作。既然是这样,就不要奢望有太高的收益,否则就是投机。另外,鉴于个人不愿意接受太多波动,而是追求稳健增长。对比巴菲特平均年化收益率是20%,以及参考其他的指标,我设定个人的目标为年化10%。既然设定了个人的目标,就要坚定不要动摇,耐得住寂寞,不要看到别人赚大发了就心酸动摇。对于这点,我深有体验,比如同学今年买了只股票,直接翻倍了,不够半年收益100%,我偶有动摇,但是自己时间问题只能认命,不能设定太高目标。另外在15年,我有个同事买了乐视网涨了好几倍,几十万变上百万。见过了,就习惯了,这点很庆幸。
第二,我的投资策略。现在的策略,是以ETF、主动基金、债券基金为基石,采取不同的策略和仓位来均衡风险,以求稳健增长。现在我的策略大致有十几种,当然这么多种不一定对,但这些都是尝试,尚未成型,后续还会调整。其中跟投大V的策略占了很大一部分比重,跟投的大V有银行螺丝钉、揭幕者、肖志刚、alex价值发现者。银行螺丝钉的策略以ETF为主,低估买入高估卖出;揭幕者的策略是以行业主题ETF为主,根据行业特点和周期进行轮动,适时止盈,我是看到了他在今年2月份高抛了盈利100%的半导体ETF才关注到他的;肖志刚和alex价值发现者的组合是主动基金为主,现在属于无脑跟投中,收益率也不错。然后自己也有两种策略,第一种是在场内定投ETF,第二种是在场外买ETF和主动基金。场内买ETF,最大收益就是买了中概互联,不够一年收益率40%。场外自己挑选了指数增强基金和主动基金,指数增强以沪深300为主,主动基金是根据明星基金挑选的,本来买主动基金就是买基金经理。之所以要跟投大V,是因为自己的投资风格还不成熟,所以需要跟投来学习。之所以要有自己的策略,是因为不能长期抄作业,万一那天大V不玩了或者他的方法不灵了,就不能稳健增长了。之所以这么多种策略,是因为自己是搞机器学习的,深信ensemble大法,即使是最简单的average,不仅能提升精度,还能防止过拟合。对应到股市了,就怕某种方法不灵了,鸡蛋放在一个篮子里不安全。因为自己的目标不是要暴富,所以呢没必要集中仓位,就是分散减少风险。
最后,迷茫的事情来了。虽然我不预测牛市什么时候回来,但是得止盈,不然怕做过山车。一年时间,我学会了如何买,但是还没学会如何卖。都说会买的是徒弟,会卖的才是师傅。这一点,只能慢慢摸索了。2020年,不平凡的一年,期待更多惊喜。
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