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银行怀疑是信用卡套现行为。汇总如下：
其一，频繁单次大额刷卡。正常信用卡消费一般多是小额多次，而信用卡套现则呈现大额少次，且刷卡时间一般是在账单日之后的几天内。
其二，在一到两个商户POS机上频繁刷卡。“POS机都是有IP地址的，如果你经常在固定商户的POS机上刷卡，那么银行就会怀疑你套现。”招商银行人士说。
其三，短时间内在多个POS机上刷卡。“银行怀疑持卡人有套现嫌疑无非就是从刷卡金额、地点和时间来判断的。”招商银行人士说，短时间内多次在不同POS上刷卡，那么银行自然会怀疑你套现。
其四，经常一次性把信用卡刷爆。招商银行人士说，正常的刷卡消费应该是刷卡次数多一点，刷卡场景丰富一点的，一次性信用卡刷爆，很难不让银行怀疑。
“信用卡套现，千万不可心存侥幸，大数据以及信用体系渐趋完善，一定要养成规范用卡的习惯。”招商银行人士说，个人信用卡管理方面，未来将会越来越严格。
http://www.xzwyu.com/redianxinwen/202002/69312.html
内容如下：
1、【广发银行】您的广发信用卡已超出信用额使用，请您尽快还款解除超额状态以便卡片正常使用！
2、【广发银行】尊敬的客户，您的广发卡在特定商户消费超过使用金额的限制导致交易失败，建议您使用其他支付方式，感谢您的支持。
3、【广发银行】您的广发卡近期出现非正常交易，因信用卡仅可用于个人日常消费，为避免后续影响用卡，建议您规范用卡并保留消费发票及签购单。
4、【广发银行】因您名下广发卡近期出现疑似套现交易，银行根据相关规定及协议，冻结积分兑换功能。建议您规范用卡！
收到短信当然是被系统风控到了，这毋庸置疑！可能是严重程度不一样，所以发的短信也不一样！
1应该是降额了，2被限制消费，3违规警告，4积分冻结。
最近出现最多的是第2条的限制消费警告！有群友反馈，情况严重的大额小额都刷不了，换机也不行，网付倒是没事，电话客服也说卡片正常！正常毛线啊，正常的连卡都刷不了了！这能算正常吗？
哎，真难！难道是有疫情期间广发的特殊策略？还是进特殊名单了给限制了？不得而知！
讲到这儿大多数人会跟一个问题：是否有破解之法？
小编建议：
1、交易笔数一定要跟上，小额多笔为主，切记不要几笔空卡。
2、信用卡最好预留百分之20额度以上，不空卡。
3、及时还款，账单出来后一周内全额的还请，代表你的还款能力。
4、切莫经常刷0.38或者0费率的商户
本次收到短信的卡友，绝大部分都是，不及时还款，长期空卡，薅羊毛的为主。
来源：CSDN
作者：sun007700
链接：https://blog.csdn.net/sun007700/article/details/104718803