ta系统

快速阅读 因为项目需要，调研并记录一下银行代销系统的架构，记录以备忘 。图片比较多，但都是精华。需要慢慢品尝。 基金业务原则 基金管理公司是基金管理人。负责基金的投资动作。 银行是基金托管人，负责资金的保管和监督 什么是基金TA帐户 投资者持有的基金公司的基金帐号[Transfer Agent]的简称 基金公司为投资人建立的，每个人在不同银行或渠道购买的同一家公司的基金，基金TA帐户都是一样的。 什么是基金交易帐户 银行或者基金代销机构给投资人开通的，管理投资人在该代销机构的基金 。 基金TA帐户 和基金交易帐户区别 投资人在同一家银行购买多家不同的基金=》有一个交易帐户和多个Ta帐户 投资人在多家银行购买一家公司的基金=》有一个Ta帐户 和多个交易帐户 是多对多的关系 。 基金代销系统 接入代销基金公司的基金产品，实现银行多渠道的购买，如手银，网银，ATM机购买 系统功能：日间客户交易，日终对帐清算模块，管理员管理模块，报表统计 日间交易：对公客户，对私客户，主要包括客户签约，解约，信息变更，银行帐号变更，基金帐户登记，取消登记，基金开户注销，基金申购，认购，基金转换，公红方式变更，转托管，撤单，凭证打印，补打。 管理员管理模块： 对基金公司，产品 ，帐户 信息的维护，费率及折扣，销售权限维护，基金产品额度设置，客户经验信息维护，重要流水和客户持有份额信息查询 系统管理模块