基金分红

基金单位净值、累计净值、复权净值

ぐ巨炮叔叔 提交于 2019-12-03 04:14:11
作为基金投资者,可能每天或者隔一段时间就会观看一下自己投资的基金收益多少,是赔了还是赚了,其实这都是按基金的相关指标算出来的,这里先讲一讲基金净值。 最常见的基金净值可能就是:基金单位净值、基金累计单位净值、基金复权净值 一、基金单位净值 基金的单位净值,指的是某一天该基金的价格, 每个交易日,根据基金所投资的证券市场(股市、债市等)收盘价计算得出基金总资产价值,扣除基金当日的各成本及费用(包括管理费、托管费、交易费等)后,得出该基金当日的投资净值,然后再除以基金当日的总份额数,就是单位净值。 开放式基金一般每天公布该基金的单位净值。 基金单位净值的作用: 1、计算买入份数;2、计算期间盈亏;3、计算卖出金额 二、基金累计单位净值 基金累计单位净值,是指基金最新净值加上分红部分,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即实际收益),可以比较直观和全面反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。 三、基金复权净值 基金复权净值就是考虑到收到分红后没有离场而是分红再投的情况,把分红的因素综合考虑进去,再对基金单位净值进行复权计算。 example: 一只刚成立的基金单位净值为1,在没有任何分红和涨跌的情况下,累计净值和复权净值也为1。一段时间后,这只基金进行了第一次分红,分红额为每份0.1元,那么此时基金的单位净值就变成了0.9