单位净值

基金小窍门:如何判断基金的赚与赔

牧云@^-^@ 提交于 2020-03-11 04:36:08
基金申购的时候,除了货币型基金,都有申购费,一般为申购金额的1.5%。 赎回的时候有赎回的手续费,一般为赎回金额的0.5%; 你只要记住两个单位净值就可以了:申购当日的基金单位净值(记做x),和赎回当日的单位净值(记做y);还有赎回的基金份数( 记作n)。 那么 净赚金额=n*(y-x)-申购手续费-赎回手续费 其中申购手续费=份数*申购日单位净值*申购费率(例如1.5%); 其中赎回手续费=份数*赎回日单位净值*赎回费率(例如0.5%) 特别推荐一个新浪提供的基金理财计算器。手续费到底花了多少钱,一算就知道。 http://finance.sina.com.cn/283/2005/0708/12.html 顺便说一下:怎样选一支好的基金? 首先想选一个好的基金,就要选一个好的基金管理公司!这是一个最首要的条件。选择基金管理公司我想从以下几个因素可以考察,第一要看一下这个基金管理公司它的股权是不是稳定,它自成立以来都是诚信尽职的,因为各大媒体网站都会有各个基金公司的消息,它的方方面面,股权、以往业绩,股权稳定是非常重要的,给大家举例子,个别基金公司当时业绩表现很好,但是一直处于别人在收购它的过程中,股权变动当中,它一旦进入这种状态下,它的管理层包括它的经营,它未来的一些公司的发展规划,可能都会受到影响,这样它即便当年的业绩表现不错,但很快由于波动它的业绩可能很快就往下滑了

基金单位净值、累计净值、复权净值

ぐ巨炮叔叔 提交于 2019-12-03 04:14:11
作为基金投资者,可能每天或者隔一段时间就会观看一下自己投资的基金收益多少,是赔了还是赚了,其实这都是按基金的相关指标算出来的,这里先讲一讲基金净值。 最常见的基金净值可能就是:基金单位净值、基金累计单位净值、基金复权净值 一、基金单位净值 基金的单位净值,指的是某一天该基金的价格, 每个交易日,根据基金所投资的证券市场(股市、债市等)收盘价计算得出基金总资产价值,扣除基金当日的各成本及费用(包括管理费、托管费、交易费等)后,得出该基金当日的投资净值,然后再除以基金当日的总份额数,就是单位净值。 开放式基金一般每天公布该基金的单位净值。 基金单位净值的作用: 1、计算买入份数;2、计算期间盈亏;3、计算卖出金额 二、基金累计单位净值 基金累计单位净值,是指基金最新净值加上分红部分,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即实际收益),可以比较直观和全面反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。 三、基金复权净值 基金复权净值就是考虑到收到分红后没有离场而是分红再投的情况,把分红的因素综合考虑进去,再对基金单位净值进行复权计算。 example: 一只刚成立的基金单位净值为1,在没有任何分红和涨跌的情况下,累计净值和复权净值也为1。一段时间后,这只基金进行了第一次分红,分红额为每份0.1元,那么此时基金的单位净值就变成了0.9